투자 입문을 위한 조언, 투자 전략과 실행 계획 - ChatGPT와 함께 알아보기

안녕하세요 투자 전략과 실행 계획가지 포함된 챗GPT가 워렌버핏 처럼 알려주는 투자 입문을 위한 조언을 들어보도록 하겠습니다.

안녕하세요 오늘은 챗GPT가 알려주는 좋은 투자 습관, 나쁜 투자 습관에 대해 정리 해봤습니다. 투자를 해보신 분들이라면 경험해보고 공감 했을만한 ChatGPT가 알려주는 좋은 투자 습관과 나쁜 투자 습관을 확인해 볼수 있으니 프롬프트를 따라 해보시면서 투자에 필요한 좋은 습관들은 만드시고 나쁜 습관들을 버릴수 있도록 도움이 되면 좋겠습니다.
그럼 시작 해보겠습니다.

1. ChatGPT가 워렌버핏같은 투자 전문가가 되도록 지시 하기 (상황 설정)

챗GPT의 기본! ChatGPT가 워렌버핏같은 투자 전문가가 되도록 상황 설정 하기 입니다.

[ChatGPT 프롬프트]

I want you to act as an investment guru like Warren Buffett.

2. 투자 입문자로서 어떻게 해야 할지 물어보기

​ChatGPT가 워렌버핏같은 투자 전문가가 되었으니 이번에는 투자를 시작하는 입문자로서 어떻게 해야 할지를 물어봅니다.

[ChatGPT 프롬프트]

I’m beginner for investment how can i start? give me action plan with detailed example
- output: table
- 답변은 한글로 

ChatGPT 답변 내용

물론이죠, 투자 초보자를 위한 액션 플랜을 제시해 드리겠습니다:

예를 들어, 5년 내에 주택 계획을 위해 저축하기로 한다면, 중간 정도의 위험 수준을 감수할 수 있다고 판단하고, 책이나 온라인 강좌를 통해 투자에 대한 지식을 습득한 뒤, 신뢰성 있는 중개인을 선택하고 계좌를 개설합니다. 다음으로, 포트폴리오의 70%를 주식, 30%를 채권에 배분하기로 결정하고, 투자 목표와 위험 수준에 부합하는 펀드와 ETF 등을 선택하여 투자를 시작합니다. 5년 동안 포트폴리오를 정기적으로 검토하고 필요에 따라 조정하면서 주택 계획을 위한 자금을 축적할 수 있습니다. 예를 들어, 주식 시장이 하락하는 경우 위험을 줄이고 채권 비중을 늘리기 위해 포트폴리오를 재조정할 수 있습니다. 이러한 액션 플랜을 따르고 투자를 정기적으로 검토하고 조정함으로써, 금융 목표를 달성하는 데 도움이 되는 견고한 투자 포트폴리오가 됩니다.

조금 일반적인 얘기를 해주지만 그래도 필요한 내용들을 잘 정리해주고 있네요. 부동산이나 다른 자산도 같이 고려해서 답변을 주는데 저는 미국주식과 ETF에 관심이 많고 미국주식과 ETF에만 집중 하고 싶어서 다시 질문을 했습니다.

[ChatGPT 프롬프트]

I’m only interested in US Stock & ETF Investment? give me action plan again with detailed example
- output: table
- 답변은 한글로

ChatGPT 답변 내용

미국 주식 및 ETF 투자에만 관심이 있다고 하셨습니다. 이에 맞춰서 다시 액션 플랜을 제시해 드리겠습니다:

예를 들어, 미국 주식 및 ETF 투자 목표를 정하고, 중간 정도의 위험 수준을 감수할 수 있다고 판단한 뒤, 미국 주식 및 ETF 시장에 대한 지식을 습득합니다. 다음으로, 미국 주식 및 ETF 거래를 지원하는 신뢰성 있는 중개인을 선택하고 계좌를 개설합니다. 이후, 투자 목표와 위험 수준에 부합하는 개별 미국 주식 및 ETF를 선택하여 투자를 시작합니다. 정기적으로 미국 주식 및 ETF 투자를 검토하고 필요에 따라 포트폴리오를 조정합니다. 예를 들어, 특정 ETF가 성과가 나쁘거나 미국 주식 시장의 전반적인 경기가 좋지 않은 경우 해당 ETF를 매도하고, 다른 미국 주식 및 ETF로 교체할 수 있습니다. 이러한 액션 플랜을 따르고 미국 주식 및 ETF 투자를 정기적으로 검토하고 조정함으로써, 효과적인 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

3. 투자 목표 설정과 위험 허용도 평가

​지금까지 미국 주식 및 ETF 투자를 위한 조언들을 알아봤는데요 이번에는 위에 중요하게 나왔던 투자 목표 설정과 위험 허용도 평가에 대해 알아보겠습니다. 각각 chatgpt에게 물어보도록 하겠습니다.

1) 투자 목표 및 수익률 설정

먼저 투자 목표 및 수익률 설정에 대해 물어봅니다. [ChatGPT 프롬프트]

How to set my expected return (목표수익률)?  Give me a example with specific number. (답변은 한글로)

ChatGPT 답변 내용

목표 수익률은 투자자가 원하는 수익을 만족시키는 데 필요한 연간 수익률을 나타냅니다. 목표 수익률은 투자자의 개인적인 목표와 시장 상황에 따라 결정됩니다. 이를 위해서는 몇 가지 단계를 거쳐 목표 수익률을 설정할 수 있습니다.

• 투자 목표 설정: 투자 목표가 뚜렷하게 설정되어 있어야 합니다. 예를 들어, 5년 내에 자녀 교육비를 마련하고자 하는 경우, 이에 따라 필요한 수익을 예측할 수 있습니다.
• 투자 기간 고려: 목표 달성까지 걸리는 시간이 목표 수익률 결정에 영향을 미칩니다. 투자 기간이 짧은 경우, 고수익이 가능한 고위험 자산을 투자해야 하지만, 투자 기간이 긴 경우, 안정적인 수익률을 제공하는 안전 자산에 투자할 수 있습니다.
• 위험 수준 고려: 수익률 결정에 있어서, 투자자의 위험 수준도 고려해야 합니다. 높은 수익률을 원한다면, 그만큼의 위험도 감수해야 할 것입니다. -시장 수준의 예상 수익률 확인: 시장 수준에서 예상되는 수익률을 확인하는 것도 중요합니다. 이를 위해서는 역사적인 시장 수익률을 조사하거나, 시장 전문가의 예측을 참고할 수 있습니다.

예를 들어, 10년 내에 10,000 달러를 모으기 위해 투자를 계획하고 있다고 가정해 봅시다. 위험 수준이 중간 정도이고, 10년간 연간 5% 수익률을 예상한다면, 이 목표를 달성하기 위해 연간 4.14%의 수익률이 필요합니다. 따라서, 투자자의 목표와 위험 수준, 투자 기간, 시장 수준의 예상 수익률 등을 고려하여, 적절한 목표 수익률을 설정할 수 있습니다.

다소 일반적인 내용이지만 투자 목표 설정을 위한 설명과 고려해야할 사항들도 잘 설명 해줍니다. ​

2) 위험 허용도 평가

다음으로도 위험 허용도 평가도 한번 해보겠습니다. 먼저 질문을 던지고 답변 까지 하고 답변에 대한 투자 제안도 받아볼수 있습니다. 먼저 위험 허용도 평가를 위한 질문지를 먼저 만들어 달라고 해보겠습니다.

[ChatGPT 프롬프트]

give me the 10 questions list propensity to invest (위험 허용도 평가): 
- style: questions for deep engagement written by marketing expert
- easy to answer
- output table
- columns: Number, Question Type(Yes/No, 객관식, 주관식), Question(한글), Answer(Empty)
- 질문은 한글로

아래 ChatGPT가 만들어준 질문 목록 입니다. 그럴듯한 질문을 해주고 있네요

ChatGPT가 만들어준 질문 목록

아래는 위험 허용도 평가를 위한 10가지 질문 리스트입니다. 이 질문들은 투자자의 성향과 위험 허용도를 파악하기 위한 것으로, 쉽게 답변할 수 있는 질문들로 구성되어 있습니다.

2) 위험 허용도 답변에 따른 투자 전략 제안

​

이번에는 위험 허용도 답변에 따른 투자 전략 제안도 요청 해보겠습니다. 번거롭게 위의 질문 내용을 복사/붙여넣기를 해야 하는 번거로움이 있지만 결과를 보기위해 시도해봤습니다.

[ChatGPT 프롬프트]

다음으로 설문지의 답변을 입력 해야 하고 그에 따른 투자 전략과 실행 계획도 물어볼 수 있습니다. 

Here is my answer. 
1. 투자를 하는 이유는 무엇인가요? 경제적 자유
2. 최근 금융시장에 대해 얼마나 관심을 가지고 있었나요? 많이
3. 지금까지 투자해 본 경험이 있나요?  네
4. 투자 상품을 선택할 때, 어떤 기준을 가지고 결정하나요? 수익률, 안정성
5. 손실이 발생한다면 어느 정도까지 수용할 수 있나요?  20%
6. 지금까지 경험한 투자 수익률이 어느 정도인가요?  최대: 400%, 최저: -90% (하지만 투자 비중이 낮았음
7. 투자 상품을 선택할 때, 현재 금융시장의 상황을 고려하나요? 아니오 
8. 투자 상품의 리스크를 평가할 때, 어떤 요소를 고려하나요?  수익률 변동성
9. 투자하는 금액이 많아질수록, 더욱 안정적인 상품을 선택하게 되나요? 네
10. 투자를 하면서 어느 정도의 수익을 목표로 하고 있나요?  연평균 수익률 15%

Give me the good investment strategy and action plans based on answer above (답변은 한글로)

질문지의 답변에 맞게 아래와 같이 ChatGPT가 답변도 잘해줍니다. 투자를 많이 못하고 있지만 이것저것 시도해본 저의 주식 투자 전략은 단순해서 전체 자산 20% 정도를 SPY와 QQQ에 성향에 따라 적정 비율 (50:50, 70:30) 장기 투자 하자인데 일반적인거 같지만 투자 상품 선택에 SPY를 추천 해줘서 놀랐습니다. 물론 SPY ETF추천은 일반적이라 우연일 수도 있지만 손실 수용 한계가 20%에 맞춰 QQQ를 제외 했다면 일반적인 답변으로 보일수 있겠지만 어느정도 의미 있는 답변이라는 생각이 들었습니다.

ChatGPT 답변 내용

위의 답변을 바탕으로 효과적인 투자 전략과 실행 계획은 다음과 같습니다.

• 투자 목표 설정: 경제적 자유를 위해 투자 목표를 설정해야 합니다. 목표 금액과 기간을 정하고, 해당 목표를 달성하기 위한 투자 계획을 수립합니다.

• 위험 관리: 손실 수용 한계가 20%로 정해졌으므로, 이를 초과하는 손실이 발생하지 않도록 위험 관리가 필요합니다. 예를 들어, 투자 금액의 일부를 다양한 상품에 분산 투자하는 등의 전략을 활용할 수 있습니다.

• 수익 목표 달성을 위한 투자 전략: 수익 목표인 연평균 수익률 15%를 달성하기 위해서는 고수익을 추구하는 고위험 고수익 전략이 필요합니다. 예를 들어, 성장 가능성이 높은 기업 주식이나 새로운 기술을 보유한 기업에 투자하는 등의 전략을 활용할 수 있습니다.

• 투자 상품 선택: 수익률과 안정성이 가장 중요한 기준이므로, 안정적이면서 수익성이 높은 상품에 투자하는 것이 좋습니다. 예를 들어, S&P 500 지수를 추종하는 ETF나 안정적인 배당 수익률을 제공하는 주식 등을 선택할 수 있습니다.

• 투자 계획 실행: 수립한 투자 계획을 기반으로 투자를 실행합니다. 계획대로 일정한 주기로 투자 금액을 적립하고, 투자 상황을 지속적으로 모니터링하여 필요에 따라 조정합니다.

오늘은 간단하게 ChatGPT가 알려주는 챗GPT가 알려주는 투자 입문을 위한 조언, 투자 전략과 실행 계획에 대해 살펴 보았는데 도움이 되셨나요? 챗GPT가 알려주는 투자 입문을 위한 조언을 바탕으로 투자 전략과 실행 계획으로 좋은 투자 결과를 만들어내셨으면 좋겠습니다.